Data & Analytics Spec I - Modelos estatísticos

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Data & Analytics Spec I - Modelos estatísticos Country: Brazil 🌍 Quem somosComeça agora sua história com o Santander Brasil. Todo começo cria uma janela de infinitas possibilidades, que vão das melhores decisões financeiras até a realização de sonhos. O Santander Brasil quer iniciar essa jornada com você. Estamos no Brasil desde 1982 e somos um dos maiores bancos privados do País. Somos um banco digital com gente, presentes onde, como e quando nossos clientes precisarem. 🎯 Sobre a vagaAo integrar o time de Regulatory Models New Generation, você irá desenvolver sua carreira na interseção entre Ciência de Dados, Modelagem Estatística, Engenharia de Dados e Risco de Crédito. Nosso time atua no desenvolvimento, monitoramento e evolução de modelos utilizados para estimar risco e perdas esperadas de crédito, dentro de referências regulatórias como IFRS 9 e Resolução CMN 4.966. Buscamos uma pessoa em início de carreira, com perfil quantitativo, boa capacidade analítica e interesse por programação, dados e modelagem. Você não precisa chegar dominando todos os conceitos de risco regulatório. Procuramos alguém com boa base técnica e vontade de aprender, que queira desenvolver esse conhecimento junto a um time especializado. 🚀 No dia a dia, você irá:Apoiar o desenvolvimento e monitoramento de modelos estatísticos e de risco de crédito; Trabalhar com grandes volumes de dados, realizando exploração, tratamento e análise de informações; Desenvolver análises utilizando principalmente Python e SQL; Participar da construção e acompanhamento de modelos relacionados a PD, LGD, EAD e Expected Credit Loss (ECL); Realizar testes, análises de performance, backtesting e acompanhamento de indicadores dos modelos; Apoiar a construção e evolução de pipelines e rotinas analíticas; Contribuir para iniciativas de automação, Machine Learning e Inteligência Artificial aplicadas aos processos da área; Trabalhar em conjunto com profissionais de Riscos, Dados, Tecnologia e Modelagem. 🧩 O que buscamosFormação em andamento em Estatística, Matemática, Engenharia, Ciência da Computação, Ciência de Dados, Economia, Sistemas de Informação ou áreas correlatas; Conhecimento de Python e SQL; Boa base de estatística, programação e manipulação de dados; Raciocínio analítico e interesse por resolução de problemas; Interesse em desenvolver conhecimentos em modelagem de risco de crédito e ambiente regulatório bancário. 💡 Será um diferencialNão é necessário conhecer todos os itens abaixo. Experiência ou contato com alguns deles já será considerado um diferencial: Pandas, NumPy e Scikit-Learn; Spark/PySpark ou Databricks; Git; Regressão e técnicas de modelagem estatística; Machine Learning; Conceitos de PD, LGD, EAD e ECL; IFRS 9 ou Resolução CMN 4.966; Inglês para leitura de materiais técnicos. 🤝 O que valorizamosCuriosidade e vontade de aprender; Perfil analítico e atenção aos detalhes; Interesse por tecnologia, dados e modelagem; Capacidade de transformar problemas em análises estruturadas; Colaboração e abertura para trocar conhecimento; Boa comunicação para compartilhar análises e resultados; Autonomia crescente e disposição para assumir novos desafios ao longo do desenvolvimento.